新华财经北京7月23日电人民银行23日开展2040亿元7天逆回购操作，操作利率为1.40%，与此前持平；鉴于当日有6260亿元7天期逆回购到期，公开市场实现净回笼4220亿元。
上海银行间同业拆放利率（Shibor）浮动较小，短端走低。具体来看，隔夜Shibor跌0.8BP，报1.3650%；7天Shibor跌0.8BP，报1.3930%；14天Shibor跌1.2BP，报1.4030%。
上海银行间同业拆放利率（7月23日）
来源：全国银行间同业拆借中心
银行间质押式回购市场方面，短端资金纷纷回落、延续走低态势，DR001、R001成交规模继续攀升，分别突破2万亿元、6万亿元，DR成交占比提升3.6个百分点。具体看，DR001、R001加权平均利率分别下行0.6BP、0.4BP，分别报1.3618%、1.3801%，成交额分别增加4118亿元、5948亿元；DR007、R007加权平均利率分别下行0.5BP、0.3BP，分别报1.3923%、1.4170%，成交额分别增加34亿元、减少589亿元；DR014、R014加权平均利率分别下行1.8BP、0.8BP，报1.3930%、1.4374%，成交额分别增加79亿元、534亿元。
货币市场利率（7月23日）
来源：全国银行间同业拆借中心
据上海国际货币经纪公司交易员消息，23日资金面整体偏宽松。具体来看，早盘延续银行、非银资金供给充足的局面，隔夜回购质押利率存单信用成交至1.39%-1.41%区间，7D质押利率存单成交在1.41%附近、押信用成交在1.42%附近；跨月资金，14D期限押利率成交在1.42%附近、押存单成交在1.43%附近，成交寥寥。公开市场操作后，隔夜成交押利率存单地方债稳定成交在1.39%-1.40%区间，7D期限押存单成交至1.41%附近。午后资金边际虽出现小幅收敛，但隔夜成交利率继续保持平稳在1.39%-1.40%区间。三点半附近，隔夜融出增多，资金边际走松，隔夜押利率存单成交至1.38%-1.39%区间。临近收盘，隔夜押利率最低成交至1.36%，押存单成交至1.38%附近，资金面保持宽松态势直至收盘。
同业存单方面，存单二级市场交投活跃，短期限成交收益率较昨日尾盘变化不大，长期限成交收益率较昨日尾盘略有上行。其中1M国股大行日终收在1.39%附近，较昨日下行1BP；3M国股大行日终收在1.425%附近，较昨日相同；6M国股日终收在1.45%附近，较昨日相同；9M国股日终收在1.4675%附近，较昨日上行0.25BP；1Y国股日终收在1.4775%附近，较昨日上行0.5BP。1Y与9M相差1BP，较昨日放宽0.25BP；9M与6M相差1.75BP，较昨日放宽0.25BP；6M与3M相差2.5BP，较昨日相同；3M和1M相差3.5BP，较昨日放宽1BP。1Y-1M曲线利差为8.75BP，较昨日放宽1.5BP；1Y-3M曲线利差为5.25BP，较昨日放宽0.5BP。
【今日关注】
· 为保持银行体系流动性充裕，2026年7月24日，中国人民银行将以固定数量、利率招标、多重价位中标方式开展5000亿元MLF操作，期限为1年期。
· 近期，A股市场经历一轮明显调整，部分配置权益类资产的“固收+”理财产品净值出现回撤，引发投资者广泛关注。业内人士认为，引发本轮市场调整的多为短期因素，并非经济基本面出现系统性恶化。与此同时，政策托底信号明确、中长期资金加速入场、产业发展趋势未改，市场长期向好的基础依然坚实。关于后续市场演绎及产品运作，多家理财公司表示，将通过多资产均衡配置、对冲策略缓解净值回撤压力。
· 数据显示，截至二季度末，个人养老金基金的规模合计达到284.92亿元，较一季度末增加47.64亿元。拉长期限来看，2025年底个人养老金基金规模为185.44亿元，半年时间，个人养老金基金规模增长近百亿元。
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